Primeiros passos no ColabFinance

Organizar dinheiro não precisa começar com uma planilha de vinte abas. No ColabFinance, você começa com três coisas: suas contas, seus lançamentos e uma organização para guardar tudo isso. Este guia leva uns dez minutos e, no fim, você já sabe onde está cada real.

1. A sua organização pessoal já existe

Assim que você cria a conta, o ColabFinance abre uma organização pessoal no seu nome. Pense nela como uma caixinha financeira só sua: tem contas, categorias e lançamentos próprios. Depois você pode criar outras — a casa, uma viagem, a república —, mas para começar a pessoal basta.

A primeira tela que você vê é o Início. Ela soma todas as organizações de que você participa e mostra:

• Patrimônio — quanto você tem somando todas as contas;
• Receitas e despesas do mês e a previsão de como o mês deve fechar;
• Pendências — convites, contas vencidas e acertos em aberto;
• Onde está o dinheiro — o patrimônio dividido entre organizações e contas pessoais.

2. Cadastre as suas contas

Conta, no ColabFinance, é qualquer lugar onde o dinheiro mora: conta corrente, poupança, cartão de crédito, dinheiro vivo, investimento ou vale-refeição. Vá em Minhas contas e clique em Nova conta.

Algumas dicas:

• Saldo inicial é o quanto a conta tem hoje. A partir daí o ColabFinance recalcula o saldo a cada lançamento pago.
• Cartão de crédito pode começar com saldo negativo — a fatura nasce devendo.
• Escolha uma cor para cada conta; ela aparece na lista de lançamentos e nos gráficos.

As contas de Minhas contas são suas, não de uma organização. Pelo menu de cada uma (Compartilhar) você escolhe em quais organizações ela aparece. O mesmo Nubank pode receber lançamentos da sua organização pessoal e da casa — sem virar dois cadastros.

3. Registre o primeiro lançamento

Dentro da organização, a tela Transações é o coração do dia a dia. Clique em Novo lançamento e preencha:

1. Valor e descrição ("Farmácia São João", "Salário").
2. Tipo: despesa ou receita.
3. Vencimento — a data em que a conta vence ou o dinheiro entra.
4. Conta e categoria, para o dinheiro sair do lugar certo e cair no gráfico certo.
5. Repetição: deixe "Não repete", marque "Recorrente (conta fixa)" para aluguel e assinaturas, ou "Parcelado" para compras em várias vezes.

Todo lançamento nasce pendente ou pago. Quando pagar a conta, marque como paga direto na lista — só lançamentos pagos mexem no saldo das contas. Assim a tela mostra o que já aconteceu e o que ainda vai acontecer no mês.

4. Pronto. E agora?

Com contas e lançamentos no lugar, o resto do ColabFinance passa a trabalhar para você:

• Visão Geral monta os gráficos do mês e dos últimos 12 meses sozinha;
• Importação de extrato traz o mês inteiro do banco de uma vez, sem digitar;
• Planos avisam quando uma categoria está perto do teto;
• Organizações compartilhadas levam tudo isso para a família ou para uma viagem em grupo.

Dica: não tente lançar o ano inteiro no primeiro dia. Comece pelo mês atual — o hábito vale mais do que o histórico.